Istoriya.v.ua

Ощадбанк є найпопулярнішим банком у 2024 році. І це отже, що його продуктами користується дуже багато населення Росії. Найчастіше люди користуються, звичайно, дебетовими та кредитними картками. З цієї причини сьогодні розповімо про всі картки Ощадбанку з безкоштовним обслуговуванням у 2024 році та коротко розпишемо їхні тарифи.

Карти Ощадбанку з безкоштовним річним обслуговуванням

Практично всі карти Ощадбанку, представлені в каталозі, мають безкоштовне обслуговування. Зокрема, без оплати клієнти банку можуть скористатися такими продуктами:

Розглянемо докладні умови щодо даних карток.

"Кредитна ОщадКарта"

"Кредитна ОщадКарта" – єдина кредитна картка від Ощадбанку. Її обслуговування абсолютно безкоштовне. Також власнику не доведеться платити за SMS-інформування.

Щодо зняття готівки та переказів, здійснювати ці операції безкоштовно власник може лише у перші 30 днів з дати підписання кредитного договору. Далі йому доведеться платити комісію у розмірі 3% від суми, але не менше ніж 390 рублів.

Кредитний ліміт за карткою становить до 1 мільйона рублів залежно від багатьох факторів. У тому числі залежно від віку, доходів позичальника, його кредитної історії тощо. Пільговий період становить до 120 днів. Він діє лише на оплати кредитною карткою.

Бонусна програма по "Кредитній Ощадкарті" дуже проста. Утримувач картки може отримувати лише до 30% за покупки у магазинах-партнерах Ощадбанку.При оформленні підписки "СберПрайм+" йому також доступні 5% за покупки в кафе та ресторанах, таксі, 10% за покупки на автозаправних станціях та в громадському транспорті, до 10% за покупки в СберМаркеті.

"СберКарта"

• буде робити покупки по карті на загальну суму від 5 тисяч рублів на місяць;
• буде підтримувати незнижуваний залишок у сумі від 20 тисяч рублів;
• отримуватиме на неї заробітну плату;
• оформить передплату “СберПрайм” чи “СберПрайм+”.

• буде робити покупки по карті на загальну суму від 5 тисяч рублів на місяць;
• буде підтримувати незнижуваний залишок у сумі від 20 тисяч рублів;
• оформить передплату “СберПрайм” чи “СберПрайм+”.

• буде робити покупки по карті на загальну суму від 75 тисяч рублів на місяць;
• підтримуватиме незнижуваний залишок на суму від 150 тисяч рублів.

У решті випадків комісія за операцію складе 1% від суми, але не менше 150 рублів.

Безкоштовно переказувати гроші в інші банки власник картки може лише за номером телефону через систему швидких платежів на суму до 100 тисяч рублів на місяць. При перевищенні цього ліміту йому потрібно сплачувати комісію у розмірі 0,5% від операції, але не більше 1,5 тисяч рублів.

За дебетовою “СберКартою” діє стандартна бонусна програма “СберСпасибо”. За нею передбачено чотири рівні привілеїв: “Дякую”, “Велике Дякую”, “Велике Дякую” та “Більше, ніж Дякую”. На першому рівні власник картки може отримувати лише до 30% кешбеку за покупки в магазинах-партнерах Ощадбанку. На останньому йому доступна винагорода у розмірі 0,5% за звичайні покупки, до 20% за покупки у двох обраних категоріях і до 30% за покупки в магазинах-партнерах.

При оформленні підписки "СберПрайм+" на власника чекає додатковий кешбек: 5% за покупки в кафе та ресторанах, 10% за покупки на автозаправних станціях і до 10% за покупки в СберМаркеті.

"Молодіжна ОщадКарта"

Обслуговування “Молодіжної ОщадКарти” безкоштовне, якщо власник отримує на неї стипендію або хоча б дотримується тих самих умов, що й за попередньою карткою. В інших випадках за використання картки потрібно платити по 40 рублів на місяць.

В усьому іншому “Молодіжна СберКарта” повторює за умовами обслуговування звичайну “СберКарту”. Але у випадку з цією карткою майбутній власник може вибрати один із двох представлених дизайнів пластику.

"СберКарта для допомог та пенсій"

Як і в попередньому випадку обслуговування картки безкоштовне, якщо власник отримує на неї пенсію або соціальну допомогу. В іншому випадку за використання картки йому потрібно платити по 150 рублів на місяць.

У решті умов обслуговування повністю дублюють тариф звичайної “СберКарти”. Особливість картки, мабуть, полягає лише в тому, що пенсіонерам банк нараховує 3,5% річних на решту картки.

"Дитяча ОщадКарта"

"Дитяча ОщадКарта" призначена для власників віком від 6 до 13 років. Тому її обслуговування, а також SMS-інформування повністю безкоштовні.

Безкоштовне зняття готівки з цієї картки можливе лише у власних банкоматах Ощадбанку. За переведення в готівку карти в пристроях інших банків власникові потрібно платити комісію в розмірі 1% від операції, але не менше 150 рублів.

Бонусна програма по цій карті максимально проста – розплачуючись їй, дитина може отримувати 0,5% вартості всіх покупок без винятку.

"СберКарта для іноземців"

Обслуговування цієї картки безкоштовне лише в тому випадку, якщо її власник отримує на неї заробітну плату. В іншому випадку за використання картки йому потрібно платити по 150 рублів на місяць.

Ще одна особливість картки полягає в тому, що її власник може безкоштовно переказувати гроші до Киргизії та Узбекистану. Комісія за відправку коштів до інших країн становить 1% від операції, але не менше 30 рублів і не більше 1 тисячі рублів. У всьому іншому "Сберкарт для іноземців" так само дублює умови обслуговування звичайної "Сберкарт".

Висновок

Підіб'ємо підсумки. Для того щоб безкоштовно користуватися картками від Ощадбанку, представленими в нашій статті, власникам потрібно дотримуватися простих умов. Наприклад, витрачати понад 5 тисяч рублів на місяць, отримувати стипендію, зарплату, пенсію чи будь-яку соціальну виплату. Дотримуватись хоча б однієї з цих умов досить просто, тому можна сказати, що саме ці карти від Ощадбанку безкоштовні.

ЗберБанк Поcції випускає дебетові карти з безкоштовним річним обслуговуванням, які можна використовувати для оплати товарів, одержання послуг. та, зняття готівки, не сплачуючи при цьому гроші за використання карткою. Ознайомитися з актуальними на 2025 рік тарифами і замовити «пластик» з кращими умовами фізичні особи можуть онлайн прямо на цій сторінці.

Картка класичної категорії з участю в програмі лояльності з нарахуванням підвищених бонусів за покупки. Річне обслуговування безоплатно при виконанні не складних умов банку. Можливий випуск картки з індивідуальним дизайном

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 60 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Так

Класична карта з можливістю вибору індивідуального дизайну. Програма лояльності дозволяє одержувати активним держателям підвищені бонуси в популярних категоріях. Доступні знижки до 30% у партнерів банку

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 60 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Так

Картка спеціальної категорії для іноземних громадян з безкоштовним річним обслуговуванням при виконанні нескладних умов банку і начищенням пуну. Переклади за кордон по мінімальній ставці. Знижки та пропозиції від партнерів банку

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 60 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Так

Біртуальна дебетова карта з безкоштовним обслуговуванням, випускається в мобільному додатку і власному кабінеті Збербанк Онлайн. Програма лояльності з нарахуванням бонусів у популярних категоріях. Знижки до 30% в залежності від пропозицій партнерів банку

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 60 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Так

Класична карта для дітей від 6 до 13 років з нарахуванням бонусів «ЗберСпасибі», що випускається до рахунку дитини. Можливість контролю раскошів і встановлення лімітів. Безплатне річне обслуговування і можливість вибору індивідуального дизайну при оформленні в додатку СберБанк Онлайн

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 60 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Ні

Картка національної платіжної системи Мир, призначена для отримання бюджетних зарахувань. Випуск і річне обслуговування безкоштовно при виконанні цих умов банку, а також додаткові відсотки на залишок. Можливий випуск картки з індивідуальним дизайном

• Наявність джерела доходу: не обов'язково
• Випуск: 0 рублів
• SMS-інформування: 30 рублів/міс.
• Можливий випуск додаткової карти: Так

Дані про дебетові карти взяті з відкритих джерел і носять винятково інформаційний характер. Точні вимоги до клієнтів, відсоток на залишок, особливості начищення кешбека і інші параметри уточнюйте на офіційних сайтах банків, в

Карти Збербанку без річного обслуговування

Збербанк пропонує відкрити дебетові карти без абонентської плати. За рахунок цього держателя «пластика» можуть зекономити на розходах. Якщо в рамках тарифу передбачено нарахування підвищеного кешбека або процентів на залишок сродств, пощастить отримати додаткову вигоду.

Функціонував «пластика» без річного обслуговування стандартний. Так, їм можна розплачуватися в звичайних і інтернет-магазинах, оплачувати порахунки, знімати готівку, зберігати збереження і т.д.

Як вибрати дебетову картку з безплатним обслуговуванням?

Для вибору підходящого тарифу важливо врахувати, відсутня плата за обслуговування картки завжди або при виконанні клієнтом певних умов:

• незнижуваний залишок сродств на карті;
• розходи на певну суму в місяць;
• зачищення заплати, пенсії або інших соцвиплат;
• оформлення прямої підписки.

Варто врахувати, що безкоштовне обслуговування може бути тимчасовим. Наприклад, на протязі місяця після оформлення карточки.

Як замовити і отримати карту без плати за річне обслуговування в Збері?

Оформити картку можуть громадяни РФ і іноземці у віці від 18 років (з 14 років – при наявності письменного дозволу від дітей). Відправити зупинку на випуск платіжного інструменту можна без візиту в відділення Збербанку. Для цього потрібно виконати наступний алгоритм дій:

1. Вибирати тариф з оптимальними умовами зі списку на цій сторінці і натиснути на «Оформити» для переказу на сайт банку.
2. Заповнити анкету, вказавши паспортні і контактні дані.
3. Дочекатися повідомлення про збирання запорож.

Іменний «пластик» банк може зробити за 3-7 робочих днів, а от неабиякої можна забрати відразу після ображення звернення. При отриманні карти потрібно пред'явити оригінал паспорта працівнику банку.

FAQ

Чи може Збер встановити плату за обслуговування карти в процесі її використання?

Так, якщо це передбачено договірником. Наприклад, якщо комісія відсутня при зачищенні заробітної плати або виконанні певних умов, наприклад, щомісячних витрат на попередню. Крім того, плата може з'явитися при зміні тарифу. У цьому випадку держатель карточки отримує відповідне CMC-повідомлення. Також інформація з'являється в особистому кабінеті в мобільному додатку і он-лайн-банку Збера.

Журналіст з 7-літнім стажем роботи в економічних виданнях. Також встигла побувати "на іншій стороні барикад" – рік працювала в спец-службі великого державного банку. Спеціалізація: фінанси та банківська справа

Платіжні інструменти Ощадбанку залучають до безготівкових розрахунків різні соціальні групи: від великих бізнесменів до молоді, яка досягла 14 років. Факторів, які визначають вибір банківської картки, досить багато. Хтось зацікавлений у повноцінному функціоналі, лімітах операцій, інший — у привілеях та гарантіях.

Але для клієнтів середнього достатку, пенсіонерів, молодих людей велике значення мають витрати, що супроводжують використання карткового носія.

Є й інша закономірність. Платне обслуговування кредитних карток сприймається як зрозуміле: банк надав кошти в борг і справедливо повинен отримати комісійні.

Власники дебетового пластика у питаннях оплати банківських послуг найважливіші, бажаючи мінімізувати витрати, і по-своєму мають рацію. А чи є картки Ощадбанку з безкоштовним обслуговуванням чи з мінімальною вартістю? Допоможемо розібратися.

Безкоштовні картки Ощадбанку

Ощадбанк емітує дебетові та кредитні картки під брендами Visa, MasterCard, а також вітчизняної платіжної системи СВІТ. Вони дозволяють клієнту розрахуватися за товар у торговельній мережі, виконати онлайн-оплату покупок в інтернеті, здійснити перекази іншим одержувачам або зняти готівку в банкоматі. За свої послуги банк очікує одержувати комісію. Але серед карткових продуктів представлені такі, за якими плата відсутня.

Види

Перерахуємо дебетові картки Ощадбанку з безкоштовним обслуговуванням:

• пластик моментальної видачі Momentum;
• пенсійна СВІТ «Активний вік»;
• картки Ощадбанку для учасників зарплатних проектів

Миттєва

Моментум Visa та Маестро MasterCard популярні серед молоді та у старшого покоління.Для розрахунків усередині країни вони виправдовують очікування власників: можна сплатити покупки, переказати гроші на інший рахунок/картку, зняти готівку, підключити бонусну програму банку.

Зазначимо, що приваблює клієнтів:

• більшість послуг банку супроводжується словом «безкоштовно». Це стосується річної комісії за обслуговування, первинної емісії та перевипуску з будь-яких причин, перші 2 місяці користування мобільним банком, СМС-інформування в економ-пакеті;
• видача носія протягом 20 хвилин;
• термін звернення – 3 роки;
• мінімум документів для оформлення дебетової картки;
• лояльний підхід до клієнта під час видачі кредитки. Кредитний носій емітується на умовах масовості та за схваленими пропозиціями. У цьому банк обіцяє ліміт кредиту рівний класичним карткам: до 300 тис. крб. для mass-карт та до 600 тис. руб. – Для носіїв, виданих на спеціальних умовах. Процентні ставки становлять відповідно 27,9% та 23,9% річних, доступний 50-денний пільговий період.

У чому клієнт відчує обмеження? Пластик незмінний, що не дозволить використовувати носії у закордонних поїздках, відрядженнях. Ліміт зняття готівки для дебетових носіїв становить 50 тис. руб./добу та 100 тис. руб./місяць. Для кредиток добова межа переведення в готівку трохи вище – 150 тис. руб.

Пенсійна

Картка СВІТ «Соціальна» дозволяє власникові ефективно управляти пенсійним рахунком: розраховуватися за товари та послуги, знімати готівку, переказувати гроші. Попри те, що носій орієнтований на старше покоління, контролювати транзакції можна за допомогою мобільного додатка, «Сбербанк онлайн». Користувачеві доступні контактний, безконтактний та безготівковий розрахунок.

Переваги для пенсіонера:

• надання безкоштовних послуг – від комісійних до SMS-інформування;
• термін звернення носія – 5 років. Перевипуск по терміну проводиться безкоштовно, а у разі втрати-за пільговою ціною 30 руб.;
• нарахування доходу на залишок за рахунком у розмірі 3,5% річних;
• отримання пенсії на день зарахування з рахунків ПФР.

Але прив'язка до російської платіжної системи не дозволить використовувати картку за кордоном. Тому вирушаючи у далеку подорож, рекомендується оформити носії Віза або МайстерКард.

Зарплатна картка від роботодавця

Підприємство-роботодавець, учасник зарплатного проекту Ощадбанку, оформляє працівникам карткові носії рівня не нижче за Classic/Standard. Зарплатні картки Ощадбанку – безперечна перевага для власника:

• безоплатність обслуговування для працівника;
• при перебування за кордоном доступні будь-які транзакції;
• гарантовано привілеї платіжних систем та можливість участі у бонусних програмах банку.

Одержувач заробітної плати розглядається банком як надійний клієнт та позичальник, якому насамперед буде схвалено споживчий кредит або кредитна картка на спец. умовах.

Зарплатні картки Ощадбанку назвемо умовно безкоштовними. Оскільки банківські витрати перебирає підприємство, яке уклало з банком договір на розрахунково-касове та зарплатне обслуговування. При звільненні працівника картка залишається чинною, але оплату послуг банку власник здійснює самостійно.

Функціональність зарплатної картки СВІТ ідентична, але пластик обслуговує платіжні операції лише у Росії.

Недорогі карти Ощадбанку

Пластикові носії «Молодіжна», картки привілеїв стандарт/класик Віза та МайстерКард, а також класичну СВІТ банк обслуговує за мінімальним тарифом.

Молодіжна

Вид класичних носіїв із повноцінним функціоналом. Видаються молодим людям віком від 14 років за наявності паспорта громадянина РФ.

Вартість обслуговування невелика, становить 150 руб. щороку.

Перевипуск по закінченні терміну звернення безкоштовний. Картковий пластик дозволить:

• розрахуватися за покупки, оплатити послуги;
• за дебетовими картками переказати кошти іншому контрагенту;
• зняти готівку.

Партнерські програми орієнтовані на вік власника: для молодших цікава співпраця з продавцями спортивного приладдя, гаджетів; старшим адресовані бонуси від магазинів-салонів, книжкових крамниць. Утримувачі молодіжної групи надають перевагу індивідуальному дизайну карткових носіїв.

При досягненні 21 року власник дебетової картки може претендувати на відкриття кредитки «21+».

Classic

Visa Classic, MasterCard Standard, СВІТ класична відносяться до карток з недорогим обслуговуванням. У таблиці представлені ціни та тарифи на послуги банку.

Користування класичними дебетовими носіями за витратами мінімальне.

Банк пропонує оформити кредитну MasterCard Standard. Типова вартість річного обслуговування картки масової емісії становить 750 крб. Але за картами, виданими цього року, Ощадбанк ухвалив рішення про безкоштовне обслуговування протягом 2018-го. Надалі стягуватиметься вартість згідно з тарифами.

Як оформити та завести картку безкоштовно

Щоб скористатися перевагами карткового пластику, його потрібно оформити. Клієнти часто цікавляться скільки коштує отримати і як завести картку Ощадбанку безкоштовно.

На яких умовах банк видає картку

Відкрити рахунок, отримати картку можна під час виконання вимог банку. Для дебетових важливо:

• вік 18-65 років, а для карт молодіжного спрямування – 14 років;
• постійна чи тимчасова прописка за місцем проживання;
• у необхідних випадках документальне підтвердження права на отримання пенсії, соціальних виплат.

Кредитні картки Ощадбанку можна оформити за таких умов:

• наявність російського громадянства, реєстрації у регіоні розташування кредитуючого відділення банку;
• постійна зайнятість, загальний трудовий стаж не менше 5 років, з яких 1 рік – на останньому місці роботи;
• офіційні джерела прибутків.

Вимоги Ощадбанку досить лояльні і не відрізняються від інших установ, що висуваються.

Способи оформити

Існує три способи оформлення карток Ощадбанку. Люди старшого віку надають перевагу подачі заяви на паперовому носії при зверненні до підрозділу банку. Для клієнтів банку, зареєстрованих у системі «Сбербанк-онлайн», зручно подати заявку в «Особистому кабінеті» додатка.Незареєстрованим користувачам рекомендуємо оформлення за допомогою інтернет-мережі.

Представимо покроково, як безкоштовно оформити картку Ощадбанку через інтернет:

• відкриваємо офіційний сайт Ощадбанку;
• знаходимо меню «Вибрати картку», яке перенаправить на вибір дебетової чи кредитної картки. Дивимося список носіїв, систематизований за привілеями та бонусними програмами, вибираємо необхідний;
• перед користувачем представлена ​​коротка інформація щодо карткового пластику. З нею рекомендуємо ознайомитись. Банк ілюстративно надав можливості, функції кожної картки, особливості бонусних програм. При більш детальному вивченні знайдемо вкладки щодо умов оформлення, вимог установи до претендента, ціни та тарифи на обслуговування. Щоб розпочати, необхідно активувати вкладку "Замовити онлайн" або "Оформити картку";
• відкривається простий шаблон, який легко заповнити, скориставшись підказками. На першому кроці вказуємо прізвище, ім'я, по-батькові російською мовою, номер мобільного телефону, електронну адресу та натискаємо «Далі»;
• на другому кроці уважно вносимо паспортні дані: громадянство, місце та дату народження, серію та номер паспорта, ким виданий і коли і тиснемо кнопку «Далі»;
• вносимо дані про реєстрацію: населений пункт, вулиця, номер будинку/корпусу, квартира. Зазначаємо локацію, де зручно отримати картку та рухаємось далі;
• на завершальному етапі перевіряємо правильність внесення даних, вводимо перевірочну капчу і натискаємо «Оформити заявку».

Якщо інформацію внесено коректно, банк повідомляє, що заявку прийнято, а на номер вказаного телефону прийде СМС-повідомлення про готовність картки.

Висновок

Ощадбанк, як суб'єкт господарювання, прагне максимізувати прибуток. При цьому не забуває про прагнення клієнта. Серед карткових інструментів банку обов'язково знайдеться такий, який відповідає уявленням про можливості, привілеї, умови оформлення та обслуговування.